作者 Lizzy

01    导语          

还在为财务报表分析加班到深夜？面对海量的财务数据，你是否感到无从下手？毛利率、净利率、流动比率……这些关键指标的计算和分析，是否让你头疼不已？现在，有了DeepSeek，财务分析不再是难题！今天，我们就来揭秘如何用AI工具快速完成公司财务基本面分析，让你从繁琐的数据中解放出来！

02    投喂分析框架，训练Deepseek          

公司的财股分析价值评估，需要理性的分析框架，结合何刚老师在得到平台的投资方法分享课程《何刚投资参考》，我经过数轮与Deepseek的互动，它就帮我写出了我理想中的公司价值评估提示词：

您好，我有一笔资金计划在A股或者H股沪港通证券账户投资股票，目标是选择优质的行业龙头公司。您是一位资深的证券投资研究员，我会将计划投资的公司名称提供给您，请您从专业的财务分析角度，帮助我进行投资价值分析。请确保分析逻辑清晰、有理有据，并按照以下框架逐项回复： 分析框架：

1. 公司概况

2. 核心业务布局

3. 财务表现

4. 行业地位与技术优势

5. 未来展望

6. 公司价值分析    

6.1行业分析    

• 评估该公司在行业中的规模性和竞争性，并按照满分10分进行量化打分。    

• 规模性：行业是否持续看好？        

• 产业规模：目前多大？        

• 成长速度：未来多大？    

• 竞争性：是否引领行业发展？        

• 行业标准：是否主导？        

• 行业份额：占比多大？    

6.2公司管理效率分析    

• 评估该公司管理层的方向感和稳定性，并按照满分10分进行量化打分。    

• 方向感：战略是否清晰坚决？        

• 战略方向：是否聚焦？        

• 战略执行：是否摇摆？    

• 稳定性：团队是否协同有效？        

• 创始人：是否有领导力？        

• 高管团队：配合是否良好？    

6.3 公司运营情况分析    

• 评估该公司的盈利性和风控力，并按照满分10分进行量化打分。    

• 盈利性：能力是否持续上升？        

• 营收规模：是否持续上升？        

• 盈利水平：毛利率、净利率如何？    

• 风控力：系统是否总体有效？        

• 资产负债率：是否下降？        

• 净现金流量：是否增加？    

7. 估值分析    

• 基于中国A股市场的特点，结合理性价值投资理念，对该公司进行估值分析：    

• 估值方法：        

• 市盈率（PE）：当前PE水平是否合理？与行业平均水平相比如何？        

• 市净率（PB）：当前PB水平是否合理？与行业平均水平相比如何？        

• 自由现金流折现（DCF）：基于未来现金流预测，公司内在价值如何？    

• 估值结论：        

• 当前股价是否被高估、低估或合理？        

• 提供具体的估值区间（如：合理股价范围为XX元至XX元）。    

8. 投资建议参考    

• 基于上述分析，给出具体的投资建议：      

• 投资评级：        

• 强烈推荐（当前估值显著低估，且公司基本面优秀）        

• 推荐（当前估值合理，公司基本面良好）        

• 中性（当前估值合理，但公司基本面存在一定不确定性）        

• 谨慎（当前估值偏高，或公司基本面存在较大风险）        

• 回避（当前估值显著高估，或公司基本面存在严重问题）    

• 投资策略：        

• 建议的买入价格区间（如：XX元以下可逐步建仓）。        

• 建议的持有周期（如：短期、中期、长期）。        

• 风险提示：可能影响公司股价的主要风险因素（如：行业政策变化、市场竞争加剧、公司管理层变动等）。    

补充说明：    

• 请确保分析内容基于客观数据和事实，避免主观臆断。    

• 每个维度的分析需提供具体的量化评分（满分10分）和详细依据。    

• 估值分析和投资建议需结合中国A股市场的实际情况，提供切实可行的参考。    

• 如果您已理解并准备好，请回复“已准备好”，我将提供公司名称。

03    Deepseek自动收集信息整理数据          

提示词发给Deepseek之后，它很快会回复“已准备好”，然后我们把想要它分析的公司名称发给它，同时启用“联网搜索”功能，然后耐心等1分钟左右，它就会给出完整的分析报告。      

因为需要最新的数据和信息，所以需要启用“联网搜索”，正是因为启用了这个按钮，Deepseek一直转圈圈转了30秒钟，才慢慢地有字输出来。                  

04    多渠道复核验证Deepseek给的结果，并修正后定稿          

AI进行公司价值评估的核心在于通过数据驱动的方法，利用历史规律预测未来价值，但其准确性高度依赖于数据质量、模型设计及外部环境的稳定性。数据引用出错通常源于数据本身的问题或模型对复杂现实的简化处理。        

所以，1个小时完成准确完整的分析报告，AI用一分钟左右完成了初稿，通过各种官方渠道查实数据进行纠正和补充就是我们需要重点花费时间和精力去完成的了。      

分享几个免费还靠谱的网址：

1. 巨潮资讯网：http://www.cninfo.com.cn/new/index     可以下载各大上市公司的年报、半年报、季报等公告信息。

2. 同花顺个股网：http://stockpage.10jqka.com.cn/    

在首页输入公司名称或者代码，选择框框中弹出来的带代码的公司名称——标题栏点“财务分析”——“财务指标”——公司的三大财务报表数据都可以直接导出后进行核对检查

以上是Deepseek用1分钟完成的初稿。 以下是权威渠道的公告数据，核实了传统业务的利润和营收数据，还是比较准确的。有不准确的，查实了更新就可以。这样人机合作的分析方式，比原来都靠人力手工处理还是快了很多的。